AML és ügyfélazonosítási szabályzatunk
Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesíti a Gamba Casino a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) előírásokat, valamint mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől az azonosítás (KYC) során. A szabályzat célja, hogy a platform minden forintja tisztán nyomon követhető forrásból származzon, és az Ön pénze is biztonságban legyen.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A jogszabályi háttér
Platformunk a Gamba Gaming Ltd. tulajdonában áll, és a Gamba Gaming Ltd. által üzemeltetett szolgáltatás 2024-ben kezdte meg működését érvényes Curaçao-i szerencsejáték-licenc alapján. A licencfeltételek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó szigorú előírásokat tartalmaznak, amelyeket maradéktalanul betartunk. Ez a jogszerű működésünk alapja, nem opcionális kiegészítés.
Megkülönböztetett figyelmet fordítunk arra, hogy platformunkat bűnszervezetek, csalók vagy harmadik fél nevében játszó felhasználók ne tudják felhasználni. Ezért kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot regisztrációkor alap szűrésen engedünk át, majd a tranzakciós viselkedés alapján fokozott ellenőrzést alkalmazunk, ahol a kockázat indokolja.
- Egyetlen fiókot sem engedélyezünk harmadik fél nevében történő regisztrációval.
- Politikailag kitett személyek (PEP) esetén fokozott ellenőrzést végzünk.
- Szankciós listákat rendszeresen, automatikusan szűrjük.
- Gyanús tranzakciókat a licencadó hatóság felé jelentési kötelezettségünk van.
Mikor és mit igazolunk
Az igazolás három pillére
Az ügyfélazonosítást három időpontban végezzük el. A regisztrációkor e-mail-cím és telefonszám megerősítésével zárjuk le az alap szintet. Az első kifizetés igénylése előtt a teljes KYC-eljárás kötelező: ilyenkor személyazonosító okmányt, lakcímbizonyítékot és a fizetési mód tulajdonjogát is ellenőrizzük. Emellett bizonyos összeghatárok elérésekor, illetve szokatlan tranzakciós mintázat észlelésekor újravizsgálatot végezhetünk akkor is, ha korábban már igazolta magát.
Amit konkrétan kérünk, az az alábbi táblázatból derül ki. Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak és a benne szereplő adatoknak a fiókban megadott adatokkal egyezőnek kell lennie.
| Dokumentum típusa | Elfogadott példák | Érvényességi feltétel |
|---|---|---|
| Személyazonosító okmány | Útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély | Érvényes, teljes oldal látható |
| Lakcímbizonyíték | Közüzemi számla, banki kivonat, hivatalos levelezés | 3 hónapnál nem régebbi, neve egyezik a fiókkal |
| Fizetési mód tulajdonjoga | Bankkártya elülső oldala maszkolva, e-pénztárca képernyőképe | A kártyátulajdonos neve a fiók nevével egyezik |
| Pénzforrás igazolás | Munkáltatói igazolás, bérszámfejtés, banki kivonat | Fokozott ellenőrzés esetén |
Igazolás lépésről lépésre
Az eljárás menete
Az igazolást úgy terveztük meg, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkor a biztonság ne sérüljön. A dokumentumokat a fiók Beállítások, majd Igazolás menüpontja alatt töltheti fel, közvetlenül titkosított kapcsolaton keresztül. A teljes folyamat átlagosan 24 órán belül lezárul, és a legtöbb esetben néhány órán belül visszajelzünk.
A feltöltött dokumentumait kizárólag az arra kijelölt megfelelőségi munkatársaink érik el, titkosított tárolórendszerben őrizzük, és soha nem adjuk át harmadik félnek reklám- vagy értékesítési célból. Az adatkezelésre a vonatkozó adatvédelmi szabályzatunk is kiterjed.
- 1. Nyissa meg a fiókjában az Igazolás menüpontot.
- 2. Fotózza le a személyazonosító okmányát mindkét oldalról, éles, torzításmentes felvétellel.
- 3. Töltse fel a lakcímbizonyítékát legfeljebb 3 hónapnál frissebb keltezéssel.
- 4. Igolja a használt fizetési módot, például maszkolt kártyaképpel.
- 5. A megfelelőségi csapat elbírálja a beküldést, és e-mailben valamint fiókértesítéssel jelzünk.
- 6. Elutasítás esetén pontos indoklást és javítási lehetőséget kap, majd újra beküldheti a dokumentumot.
Mikor kérjük a pénzforrást
A forrás igazolása
A pénzforrás (source of funds) igazolása azt jelenti, hogy a fiókjába kerülő összegek jogellenes tevékenységből, más személy nevében történő játékból vagy harmadik fél pénzéből származnak-e. A licencünk szerinti előírások alapján akkor kérjük, ha a befizetések mérete vagy gyakorisága lényegesen meghaladja a fiókra jellemző korábbi szintet, illetve ha bizonyos összeghatárt elér a teljes befizetett összeg.
Ilyenkor kérhetünk munkáltatói igazolást, bérszámfejtést, nyugdíjas vagy vállalkozói bevételt igazoló dokumentumot, bankszámlakivonatot, esetleg öröklési vagy ajándékozási okiratot. Ezeket az iratokat ugyanolyan szigorú védelem alatt tároljuk, mint a többi igazoló dokumentumot, és kizárólag a megfelelőségi csapat éri el őket.
Tranzakciókövetés a gyakorlatban
Befizetés és kifizetés ellenőrzése
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely a szokatlan mintázatokat azonnal jelzi a megfelelőségi csapatnak. A kifizetéseket alapértelmezés szerint arra a fizetési módra teljesítjük, amellyel a befizetés történt. Ha a befizetett összeg csak részben került felhasználásra, a fennmaradó részt ugyanarra a módszerre utaljuk vissza, a nyertes összeget pedig a preferált, korábban már hitelesített módra.
A napi kifizetési limitünk 4 000 000 forint, a minimális kifizetés 10 000 forint, a minimális befizetés 8 000 forint. Ha az igazolása lezárult, a kifizetést átlagosan 3 percen belül teljesítjük, díjfizetés nélkül. A tranzakciók teljes előzményét fiókjában bármikor visszanézheti.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimális befizetés | 8 000 HUF |
| Minimális kifizetés | 10 000 HUF |
| Napi kifizetési limit | 4 000 000 HUF |
| Kifizetés átfutási ideje | 3 perc az igazolás után |
| Kezelési díj | Nincs |
Ha az igazolás nem sikerül
Következmények és megoldások
Ha az első kifizetés igénylésekor nem nyújtja be a kért dokumentumokat, a kifizetést addig függőben tartjuk, amíg az igazolás le nem zárul. Ha a beküldött dokumentum elavult, olvashatatlan vagy nem egyezik a fiókban szereplő adatokkal, jelezzük a hibát, és lehetőséget adunk a javításra. Nem zároljuk a játékot azonnal, de a pénzkimenetet mindaddig nem engedélyezzük, amíg a fiók nincs hitelesítve.
Súlyosabb esetben, például hamis dokumentum, harmadik fél nevében vezetett fiók vagy ismételt együttműködési megtagadás esetén a fiókot felfüggeszthetjük. Ilyenkor a befizetett, saját forrásból származó egyenleget a bizonyított eredeti fizetési módra visszaadjuk, feltéve, hogy az AML-előírások ezt lehetővé teszik. Ha a törvényes kötelezettségünk úgy kívánja, a gyanús eseményt a licencadó hatóság felé is jelentjük.
Dokumentumok megőrzése
Mennyi ideig tároljuk
Az igazoló dokumentumokat a licencünk szerinti jogszabályi előírás alapján a szerződéses kapcsolat megszűnését követően öt évig megőrizzük. Ennek oka, hogy a hatósági ellenőrzések során a megfelelőségi nyilvántartásainkat bármikor be kell tudnunk mutatni. Az öt év leteltével a dokumentumokat véglegesen és biztonságosan megsemmisítjük, kivéve, ha folyamatban lévő hatósági eljárás hosszabb tárolást ír elő.
Az adatkezelés részletes feltételeit az adatvédelmi nyilatkozatunk tartalmazza, amelyet a webhely alján talál. Ha kérdése van egy konkrét dokumentum kezeléséről, vegye fel a kapcsolatot ügyfélszolgálatunkkal, amely naponta 24 órában, magyar nyelven áll rendelkezésére.
Gyakori kérdések
Mikor kötelező az igazolás a Gamba Casino oldalán?
A teljes ügyfélazonosítás az első kifizetés igénylése előtt kötelező, de bizonyos összeghatárok vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén bármikor kérhetjük az igazolást.
Milyen gyorsan bírálják el a dokumentumaimat?
A beküldött dokumentumokat átlagosan 24 órán belül, legtöbbször néhány órán belül elbíráljuk, és az eredményről e-mailben értesítjük.
Kaphatom a nyerésemet másik fizetési módra?
Alapértelmezés szerint arra a módszerre utaljuk a kifizetést, amellyel a befizetés történt. Több módszer használata esetén a még fel nem használt befizetést az eredeti módra, a nyerést a hitelesített preferált módra teljesítjük.
Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?
A kifizetéseket addig függőben tartjuk, amíg az igazolás nem történik meg. A fiók hosszas együttműködés hiányában felfüggeszthető, és ekkor a bizonyított forrásból származó egyenleget visszaadjuk.
Mennyi ideig őrzik meg a dokumentumaimat?
A jogszabályi előírásnak megfelelően a fiók megszűnése után öt évig tároljuk az igazoló dokumentumokat, majd biztonságosan megsemmisítjük őket, hacsak hatósági eljárás nem igényel hosszabb tárolást.